I.T.I.
에버그린 가이드

폭락장에 강한 16유형 TOP 5

🛡️

−20%, −40% 구간에서 ‘잠을 잘 잘 수 있는 사람’과 ‘투매를 누르는 사람’은 따로 있습니다.

폭락장은 시장이 만든 위기이지만, 손실의 절반은 사람이 스스로 만듭니다. 같은 −30% 하락장에서 누구는 본인의 룰을 지키며 분할 매수를 이어가고, 누구는 모든 자산을 처분합니다.

16가지 투자 성향 중 어떤 유형이 폭락장에서 가장 자기 자신을 잘 지키는지, 그리고 어떤 유형이 가장 흔들리기 쉬운지 정리했습니다. 본인의 코드를 찾아 ‘하지 말아야 할 것’부터 한 번 점검해 보세요.

폭락장 생존력 TOP 5

  1. 1🐢
    PDLA철갑을 두른 거북이

    분산 + 룰 + 인내 — 폭락장의 챔피언.

  2. 2🐘
    PDSA원칙주의 사서

    적립식 자동화로 감정 개입 자체를 차단.

  3. 3🦉
    RDLA자산 설계사

    엔지니어링된 분산 — 한 자산이 무너져도 다음이 받친다.

  4. 4🦫
    PDLC고독한 가치 수집가

    안전마진 가격을 ‘기다린’ 사람의 황금기.

  5. 5🐰
    PILA평화로운 정원사

    느슨한 분산 + 낮은 베타가 폭락 충격을 흡수.

폭락장 위험도 BOTTOM 5

  1. 1🔥
    RISC불꽃 속의 나방

    감정과 집중·단타가 합쳐져 가장 큰 손실 가능성.

  2. 2🐉
    RILC꿈을 쫓는 비저너리

    비전 자산 단일 베팅 — 회복에 시간이 가장 오래 걸리는 구조.

  3. 3🐂
    PILC낭만적인 농부

    ‘설마’ 신념이 손절을 늦춥니다.

  4. 4🐬
    RILA트렌드 항해사

    여러 테마가 동시에 무너질 때 손실 누적.

  5. 5🐿️
    PISC조심스러운 다람쥐

    공포에 룰을 통째로 버리고 시장 회피.

16유형이 해야 할 일

본인 코드를 클릭하면 해당 유형 가이드로 이동합니다.

🦅RDLC정밀한 저격수

분석 노트를 다시 읽고 ‘반토막 시 시나리오’를 그대로 실행.

DO
  • · 사전 작성된 평단가 매수 표대로 분할 매수
  • · thesis가 깨졌는지 분기 실적 기준으로만 판단
  • · 현금 비중 10~20%를 ‘다음 폭락’ 탄약으로 보존
AVOID
  • · 확신만 믿고 한 번에 매수 자금 다 쏟기
  • · ‘분석할 시간이 없다’며 일단 매도
🦉RDLA자산 설계사

리밸런싱 룰 — 가장 빛나는 순간.

DO
  • · 자산 비중이 ±5%p 이탈했으면 즉시 리밸런싱
  • · 코어 자산은 비중만 맞추고 종목 교체는 하지 않기
  • · 비상금 6개월치는 절대 손대지 않기
AVOID
  • · ‘이번엔 다르다’며 정해진 룰 변경
  • · 단기채로 일시 도피하다 회복 구간 놓치기
🐆RDSC데이터 스나이퍼

변동성은 무대 — 그러나 룰은 더 엄격하게.

DO
  • · 스탑로스를 사전 룰대로 즉시 발동
  • · 포지션 크기를 사전 한도의 50%로 자동 축소
  • · 회복 신호 전까지 매매 횟수 한도 절반으로
AVOID
  • · 변동성이 크다고 포지션을 동시에 키우기
  • · 선물·옵션으로 ‘한 번에 회복’ 시도
🐺RDSA시스템 아비트리저

이상치 장세 — ‘kill switch’ 우선.

DO
  • · 사전 정의된 비상 정지 룰 즉시 발동
  • · 전략별 자본 비중을 베이스라인까지 자동 감축
  • · 회복 후 50% 단계적 복원 룰
AVOID
  • · ‘오히려 기회’라며 자본 비중을 늘리기
  • · 백테스트에 없는 새로운 전략 즉흥 추가
🐉RILC꿈을 쫓는 비저너리

확증 편향을 가장 경계해야 할 시기.

DO
  • · 비전 자산 비중이 캡 초과면 즉시 부분 익절
  • · 분기마다 ‘반증 시나리오’ 한 번 더 쓰기
  • · 현금 비중 20%는 사수
AVOID
  • · ‘이번엔 진짜 기회’라며 신규 비전 자산에 또 베팅
  • · 공매도 보고서·반대 의견을 외면
🐬RILA트렌드 항해사

테마가 동시에 무너질 때 — 우선순위 정리.

DO
  • · 보유 테마 중 매출 성장 증명된 것만 남기기
  • · ‘재미 사라진 테마’는 룰대로 익절
  • · 신규 테마 진입 6개월간 금지
AVOID
  • · ‘저점 매수’ 명목의 물타기
  • · 유튜브 추천만 보고 새 테마 진입
🔥RISC불꽃 속의 나방

가장 큰 위험 — 외부 도움 필요.

DO
  • · 위험 전용 계좌 한도를 즉시 절반으로 축소
  • · 신규 매매 24시간 쿨다운 룰 강제
  • · 본인 외에 검토할 사람 1명 지정
AVOID
  • · ‘반등 한 방’으로 손실 회복 시도
  • · 레버리지로 평단가 낮추기
🦦RISA파도를 타는 서퍼

민첩한 손절 — 가장 큰 무기.

DO
  • · 보유 종목 손절선을 한 번 더 좁히기
  • · ‘재미 사라진 자산’ 즉시 정리
  • · 수익 일부는 단기 채권/MMF로 자동 이체
AVOID
  • · 한 종목에 미련 두고 평단가 낮추기
  • · 분기 회고 건너뛰고 다음 테마로 점프
🦫PDLC고독한 가치 수집가

조용히 줍는 사람 — 본인의 황금기.

DO
  • · watchlist 종목의 ‘안전마진’ 가격대 도달 시 분할 매수
  • · 보유 종목은 thesis 깨지지 않으면 유지
  • · 분기 실적까지는 매매 자제
AVOID
  • · ‘저점 줍자’며 안 보던 자산까지 매수
  • · 변동성에 흔들려 장기 종목 매도
🐢PDLA철갑을 두른 거북이

원칙 그대로 — 폭락장의 챔피언.

DO
  • · 자동 리밸런싱 룰 그대로 실행
  • · ‘안 건드릴 코어 80%’ 절대 사수
  • · 비상금 6개월치는 별도 계좌에 격리
AVOID
  • · ‘이번엔 채권/금으로’ 같은 즉흥 자산 이동
  • · 수치 보지 않고 ‘느낌상 안전한 자산’ 매수
🦊PDSC방어적 단기 전략가

매매 자체를 줄이고, 신호만 기다리기.

DO
  • · 사전 정의된 진입 신호 외 매매 금지
  • · 수익 실현 후 24시간 휴식 룰
  • · 월 1회 룰 vs 손익 점검
AVOID
  • · 변동성에 끌려 포지션 크기 키우기
  • · 원래 안 보던 자산에 ‘기념 매수’
🐘PDSA원칙주의 사서

원칙 그대로 — 폭락장의 베이스라인.

DO
  • · 적립식 자동이체 비율 유지
  • · 리밸런싱 룰 그대로 실행
  • · ‘남들이 다 판다’는 뉴스 의도적 회피
AVOID
  • · ‘이번에 한 번만 빠르게 매도’ 같은 룰 일탈
  • · 현금 비중을 즉흥적으로 늘리기
🐂PILC낭만적인 농부

신념 종목의 ‘진짜 thesis’를 다시 점검.

DO
  • · 보유 종목 thesis를 제3자에게 설명해보기
  • · 분기 실적까지는 매매 자제
  • · 비상금 6개월치 별도 보관
AVOID
  • · ‘설마’ 하며 평단가 낮추기
  • · 한 종목 비중 50% 초과로 방치
🐰PILA평화로운 정원사

정원의 잡초만 정리, 본 종목은 유지.

DO
  • · 관심 떨어진 종목 1~2개만 정리
  • · 추천만으로 들어간 종목 thesis 재점검
  • · 비상금 6개월치 별도 보관
AVOID
  • · ‘다 정리하자’며 본 종목까지 매도
  • · 관리 안 된 신규 추천 종목 추가
🐿️PISC조심스러운 다람쥐

공포에 한 발 뒤로 — 그러나 룰은 유지.

DO
  • · 보유 한 종목 평단가 매수표 다시 보기
  • · 성공 매매 일지 다시 읽으며 회복
  • · 비상금 절대 사수
AVOID
  • · ‘잠시 매도 후 다시 진입’ 시도
  • · 공포에 6개월 시장 회피
🐜PISA찍먹파 개미

체험 예산 한도 안에서만 — 자산 본체 사수.

DO
  • · 체험 예산을 평소보다 30% 축소
  • · 체험 종목 중 1개를 1년 보유 실험
  • · 본 자산은 절대 손대지 않기
AVOID
  • · ‘이번에 다 사보자’며 예산 한도 초과
  • · 체험 종목에 추가로 물타기

자주 묻는 질문

어떤 유형이라도 폭락장에 ‘이기는’ 방법이 있나요?
이긴다는 표현보다 ‘덜 잃는다’가 정확합니다. 본인 유형의 ‘하지 말아야 할 것’ 리스트를 미리 확보해 두는 것이 가장 큰 무기입니다.
내 유형은 어떻게 알 수 있나요?
60문항 5분 무료 진단으로 본인의 4축 점수와 16유형 코드를 확인할 수 있습니다.

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