PDLA 철갑을 두른 거북이
🐢PDLA철갑을 두른 거북이
분산된 포트폴리오로 느리고 확실하게 우상향한다.
PDLA 코드 풀이
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설명
당신은 급하지 않습니다. 자산을 넓게 분산하고, 데이터가 가리키는 길만 꾸준히 걷습니다. 폭락장에서 오히려 빛을 발하는 타입입니다.
한 방을 노리지 않고 시장 평균보다 조금만 더 잘하는 것을 목표로 하며, 복리와 시간에 모든 걸 맡깁니다.
당신의 투자 원칙은 단 하나, '살아남는 자가 이긴다.'
비유 스타일: 인덱스·자산배분 투자자 스타일
철갑을 두른 거북이의 투자 스타일을 더 깊이
PDLA는 ‘살아남는 자가 이긴다’를 좌우명으로 삼는, 한국형 자산배분의 정석에 가까운 유형입니다. 시장을 이기려 하지 않고, 시장 안에서 버티는 데 집중합니다.
주식·채권·금·해외 자산을 데이터 기반 비율로 분산해 변동성을 줄이고, 폭락장에서 오히려 빛을 발합니다.
상승장에서 초과 수익을 일부 놓치지만, 장기 복리로 누적되는 안정성이 가장 큰 강점입니다.
강점
- ✓전천후 포트폴리오
- ✓낮은 변동성
- ✓장기 복리 추구
약점
- ✕상승장 초과 수익 놓치기 쉬움
- ✕결정이 느림
철갑을 두른 거북이의 일상 루틴
- ○월 1회 자산 비율 점검 (목표 ±5% 이탈 시 리밸런싱)
- ○분기 1회 거시 지표 한 줄 요약
- ○반기 1회 백테스트로 드로우다운 점검
- ○‘안 건드릴 코어 80% / 실험용 20%’ 구분 관리
- ○1년에 1회 ‘이번 해 가장 큰 결정과 그 결과’ 회고
이런 함정을 조심하세요
- ⚠상승장에서 시장 평균보다 적게 벌어 답답함
- ⚠결정이 느려 큰 기회를 놓치는 경우
- ⚠자산이 너무 많아져 관리가 헐거워지는 위험
더 단단해지는 5가지 팁
- 1.자산 종류를 10개 이하로 강제 단순화.
- 2.리밸런싱 캘린더(예: 1·7월 첫 주)를 자동 알림으로.
- 3.코어와 새틀라이트 비율을 명문화 (예: 80:20).
- 4.한 자산군의 비중이 너무 커지면 강제 익절.
- 5.‘안 건드리는 자산만 따로’ 연 1회 수익률 산출.
추천 도서 / 자료
- 원칙 (레이 달리오)All Weather 사고방식 학습.
- 투자의 4가지 기본 원칙 (윌리엄 번스타인)수학적 자산배분 입문.
- 보글의 투자 (존 보글)인덱스 + 자산배분의 정석.
이 유형이 어울리는 자산 예시
아래는 ‘성향에 부합하는 자산군의 예시’일 뿐, 특정 종목·상품에 대한 투자 권유가 아닙니다.
- 글로벌 분산 인덱스 ETF 50~60%주식 노출의 코어
- 국채·회사채 ETF 25~35%변동성 완충
- 금·원자재 5~10%인플레이션 헤지
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