축 1 / 4

위험 감수 (R/P)

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변동성을 ‘기회’로 보는가, ‘잃을 위험’으로 보는가.

이 축은 ‘투자에서 무엇을 잃기 두려워하는가’를 측정합니다. R(Risk) 쪽으로 갈수록 변동성을 ‘오히려 기회’로 보고, P(Preserve) 쪽으로 갈수록 ‘원금 자체를 잃지 않는 것’을 가장 우선합니다.

흥미롭게도 R과 P는 좋고 나쁨이 아니라 ‘무엇을 더 무서워하는가’의 차이입니다. R 성향은 ‘기회를 놓치는 것’을 더 무서워하고, P 성향은 ‘쌓아둔 것이 깎이는 것’을 더 무서워합니다.

이 축은 16유형 코드의 ‘첫 글자(R 또는 P)’를 결정하며, RP를 단단히 이해해두면 D/I, L/S, C/A의 해석도 한결 또렷해집니다.

변동성 = 기회기회비용에 민감‘안 하면 손해’ 사고

R(Risk) 성향은 변동성과 함께 사는 것을 자연스럽게 받아들입니다. 자산이 10% 빠진 날에도 ‘이번에 더 살 수 있겠다’는 생각이 먼저 들고, 흔들림이 클수록 평균 수익률도 커진다는 사실을 본능적으로 알고 있어요.

단, R 성향이 D(데이터) 없이 I(직관) 쪽으로 치우치면 변동성에 흥분만 하다가 손실이 누적될 수 있고, S(단기) + C(집중)와 결합하면 한 번의 실수로 큰 타격을 입을 수 있습니다.

‘다음 기회’를 절대 놓치지 않으려는 욕심이 진입 사이즈를 키우는 경향. 사이즈는 항상 자산 대비 비율로 룰화하세요.

예시 유형

변동성 = 위협잃지 않는 게 우선‘안 잃으면 이긴다’ 사고

P(Preserve) 성향은 ‘아무 것도 하지 않는 것’이 손실을 줄이는 가장 단순한 방법이라는 사실을 본능적으로 압니다. 시장이 흔들릴수록 P 성향은 한 발 물러서서 자산 비중·현금·비상금을 다시 점검하는 데서 안정을 얻습니다.

다만 P 성향이 너무 강하면 인플레이션·기회비용에 의해 ‘조용히 깎이는’ 위험이 커집니다. PDLA 같은 ‘분산형 보존파’는 이 위험을 자동 적립·자산 배분 룰로 해결합니다.

‘이번 한 번만 더 안전하게’가 매년 누적되며 인플레이션에 깎이는 ‘조용한 손실’ 위험. 절대 손대지 않는 인덱스 코어를 한 줄 룰로 두세요.

예시 유형

이 축이 본인에게 어디로 기울어 있는지, 작은 행동 패턴에서 가장 잘 보입니다.

한 축만 보면 알 수 없는 ‘조합 효과’를 정리했습니다.

🧠정보 분석 (D/I)R × D는 ‘분석을 거친 공격’, R × I는 ‘감으로 지른 공격’. 같은 R이라도 D/I에 따라 폭발력과 안전성이 완전히 달라집니다.
🌳투자 호흡 (L/S)R × L은 ‘장기 신념의 공격’, R × S는 ‘단타 위주의 공격’. R + S 조합은 가장 위험이 빠르게 누적되는 짝입니다.
🗺️자산 배분 (C/A)R × C는 ‘몰빵형 공격’ — 한 번에 큰 보상/큰 손실. R × A는 ‘여러 자산에 분산된 공격’으로 위험을 자동으로 평탄화합니다.

정답 없이, 본인이 어떤 극에 가까운지 솔직히 답해 보세요.

본인의 코드를 진단하면 4개 축이 한 줄에 나란히 정리됩니다.